تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی

تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی از نظر هزینه، پتانسیل نقدشوندگی، قوانین و مالیات را بررسی می کنیم تا درباره انتخاب آنها به درستی تصمیم گیری کنیم.

واقعیت این است که انواع روش های سرمایه گذاری طلا نسبت به دیگری، دارای برتری هایی هستند. بنابراین نمی توان گفت که یک روش سرمایه گذاری طلا نسبت به سایر روش ها دارای برتری است.

اگر در خرید گوشواره، دستبند، گردنبند و سایر زیورآلات طلا و سرمایه گذاری در حوزه های دیگر طلا دچار تردیدهایی شده اید، باید با خصوصیات هر یک از این روش های سرمایه گذاری آشنایی داشته باشید. در این مطلب قصد داریم مقایسه ای میان صندوق طلا و طلای فیزیکی داشته باشیم.

مهمترین تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی چیست؟

حتماً به تفاوت های این دو جنبه های مختلف توجه کنید و سپس به خرید گزینه برتر اقدام کنید:

میزان ریسک:

زمانی که به خرید طلای فیزیکی اقدام می کنید، ریسک نگهداری و سرقت آن را در نظر بگیرید. بنابراین در روش خرید طلای فیزیکی حتماً باید راهکار ایمنی را برای نگهداری از آن در نظر بگیرید. ریسک دیگر خرید زیورآلات طلا این است که احتمال تقلبی بودن آنها وجود دارد و ممکن است طلای خریداری شده فیک باشد.

زمانی که به خرید طلا از صندوق طلا اقدام می کنید، دیگر نگران سرقت یا تقلبی بودن طلا نخواهید بود. قسمتی از سرمایه صندوق طلا در دارایی های کم ریسک مثل سپرده های بانکی، اوراق با درآمد فیکس و دیگر ابزارهای مالی با کمترین ریسک نگهداری می شود. دارایی های کم ریسک در این صندوق ها به علت افزایش بهره وری از نرخ طلا سبب کاهش ریسک افت قیمت در صورت نوسانات زیاد قیمت ها می شود.

هزینه و کارمزد:

یک تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی مربوط به هزینه و کارمزد است. زمانیکه به خرید دستبند، گوشواره، گردنبند و … اقدام می کنید باید هزینه هایی مانند اجرت ساخت و سود پرداخت کنید. خرید برخی از طلاها با مالیات همراه است و شما موظف به پرداخت مالیات هستید.

هزینه های مربوط به صندوق طلا شامل کارمزد مدیریتی و خرید و فروش است. اما با خرید صندوق طلا معاف از مالیات هستید و اجرت هم پرداخت نمی کنید.

تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی از نظر نقدشوندگی:

برای فروش طلای فیزیکی به زمانی معادل با زمان مراجعه به طلافروشی یا صرافی نیاز دارید. خرید و فروش طلا در کارگزاری ها انجام می شود. همین مسئله سبب شده است که در کوتاهترین زمان و مثل یک چشم بر هم زدن بتوانید فروش طلای خود را انجام دهید.

بنابراین سرعت نقدشوندگی صندوق طلا بیشتر است. اما زیورآلات طلا نیز به سرعت فروش می روند و تقاضای زیادی برای خرید آن وجود دارد. لذا نمی توان این تفاوت را بسیار چشمگیر دانست.

قوانین و مالیات:

تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی در قوانین و مالیات بدین صورت است که طلای زینتی دارای مالیات است و در زمان خرید باید مالیات آن را پرداخت نمود که در قیمت طلا محاسبه می شود. اما صندوق طلا فاقد مالیات می باشد و هیچگونه مالیاتی برای آن پرداخت نخواهید کرد.

مزایا و معایب سرمایه گذاری طلای زینتی

مزایا و معایب طلای فیزیکی یا زینتی به شرح زیر است:

مزایا:

• سودآوری طلای زینتی در طولانی مدت بالا است.
• امکان خرید طلا در اندازه و شکل های مختلف وجود دارد. شما می توانید متناسب با بودجه خود به انتخاب طلا در وزن مناسب اقدام کنید.
• امکان استفاده زینتی وجود دارد.

معایب:

• امکان تقلبی بودن طلای زینتی وجود دارد.
• احتمال مفقودی طلا وجود دارد و باید ریسک سرقت آن را در نظر گرفت.
• نقدشوندگی طلای زینتی به نسبت طلاهای دیگر، کمی وقت گیرتر است.
• خریدار طلا ملزم به پرداخت مالیات و کارمزد می باشد.

مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

در بررسی تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی با مزایا و معایب مربوط به صندوق سرمایه گذاری آشنا می شویم.

مزایا:

• با هر مبلغی می توان در حوزه صندوق طلا سرمایه گذاری نمود و هیچ کف بودجه ای وجود ندارد.
• در این روش خرید اصلاً نگران مفقودی یا سرقت دارایی خود نخواهید بود. همچنین احتمال تقلبی بودن آن وجود ندارد.
• نیاز به اختصاص مکان امن برای نگهداری از طلا ندارید.
• صندوق طلا، هیچگونه مالیاتی ندارد و فاقد هزینه های جانبی می باشد.
• امکان بهره مندی از مشاوره های کارشناسانه صندوق طلا وجود دارد. یک تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی مربوط به این مزیت صندوق طلا می باشد.
• نقدشوندگی بالا، علت محبوبیت این روش سرمایه گذاری است.

معایب:

• تصمیم گیری درباره سازوکار این صندوق بر عهده مدیران صندوق است و متأسفانه سرمایه گذاران نمی توانند هیچ دخالتی در این مسئله داشته باشند.
• امکان فروش واحدهای صندوق در روزهای تعطیل رسمی وجود ندارد که البته این نقطه ضعف در ارتباط با طلای زینتی وجود دارد. طلای زینتی هم، امکان فروش در روزهای تعطیل را ندارد.

نگاهی به حباب های صندوق طلا

مسئله دیگری که در ارتباط با تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی به آن می پردازیم، حباب های قیمتی است. طلای زینتی و واحد صندوق طلا، هر دو دارای حباب هستند. حباب صندوق طلا، وضعیتی است که نرخ این واحدها از ارزش واقعی دارایی های پایه آن، بیشتر می باشد.

این اتفاق عمدتاً هنگامی رخ می دهد که تقاضای زیادی وجود داشته باشد و یا اینکه رفتار هیجانی سرمایه گذاران موجب ایجاد حباب شده باشد. در این حالت، نرخ ها از ارزش ذاتی طلا یا اوراق بهادار دور می شوند و واقعی نیستند. حباب در صندوق قطعاً با نتایج بدی برای سرمایه گذاران همراه می باشد.

صندوق طلا بخریم یا طلای فیزیکی؟

اگر هدف شما سرمایه گذاری است و هیچ چشمداشت استفاده زینتی از طلا را ندارید، پیشنهاد ما صندوق طلا است. اما صندوق طلا در زمانی ارزشمند است که حباب نداشته باشد. اما اگر به هر علت تمایل به خرید طلای فیزیکی دارید و آن را مطمئن تر می دانید حتماً طلای فاقد اجرت یا اجرت پایین را خریداری کنید.

توجه داشته باشید که بهترین گزینه سرمایه گذاری در شرایط متفاوت از نظر سیاسی، اقتصادی و اجتماعی متفاوت است. به طور مثال در زمان وقوع جنگ، طلای فیزیکی با امنیت بیشتری همراه است.